Поліція звинуватила компанію Skpay у слабкому контролі фінансових операцій на понад 16 мільйонів євро (джерело: SITA.)
Запропонувати нову тему, написати блог або зв'язатися з редакцією: ukraine(собака)spectator.sk.
Слідкуйте за нами в соцмережах: Facebook | Instagram | Telegram
Поліція звинуватила компанію Skpay, яка спеціалізується на обробці карткових платежів, у недостатньому контролі фінансових операцій на загальну суму понад 16 мільйонів євро, повідомляє Aktuality.sk.
Державна Словацька пошта (Slovenská Pošta) прагнула розширити спектр своїх послуг, запровадивши фінансові операції для клієнтів. Однак це обернулося серйозними проблемами: її напівдержавна дочірня компанія Skpay отримала штраф за відсутність належного нагляду за грошовими потоками через нову послугу.
Проблема полягала у впровадженні послуги "швидке зняття", яка дозволяла клієнтам знімати гроші з рахунків у будь-якому відділенні пошти по всій Словаччині.
У підсумку, поштові відділення стали місцем масового зняття готівки. Деякі особи приходили з десятками банківських карток і знімали великі суми, тоді як інші вносили готівку на рахунки в Словаччині, Чехії, Литві, Бельгії та Люксембурзі.
Фінансова розвідка Словаччини (FSJ) розслідувала ці операції у період з 2020 до середини 2023 року, коли десятки осіб змогли зняти понад 1 мільйон євро готівкою всього за шість місяців.
Попри це Skpay не вжила жодних заходів, що поліція розцінила як серйозну недбалість, оскільки фінансові установи зобов’язані контролювати транзакції, щоб запобігати відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. У результаті Skpay було оштрафовано на 50 тисяч євро.
Чи є зв’язок з війною в Україні?
Skpay, спільне підприємство Slovenská Pošta (60%) та 365.bank (40%), пояснила, що проблема виникла у зв’язку з початком війни в Україні.
"Перевірка FSJ охоплювала період, коли біженці прибували до Словаччини та потребували доступу до своїх фінансів. Це були безпрецедентні ситуації, які стали викликом для фінансового сектора", — зазначили у Skpay.
Компанія натякнула, що деякі із підозрілих транзакцій могли здійснювати переміщені особи.
Skpay наголосили, що "приймають штраф, хоча не згодні з ним" та додали, що всі випадки, на які вказала поліція, були вирішені ще до початку перевірки FSJ."Штраф був встановлений на мінімальному рівні, що підтверджує, що FSJ не вважала порушення серйозними", — заявила компанія.
Однак Skpay не уточнила, які саме заходи були вжиті для виправлення ситуації.
Попередні проблеми з 365.bank
Це не перший випадок, коли влада втручається у фінансові операції, пов’язані з 365.bank. Раніше FSJ оштрафувала цей банк на рекордні 2 мільйони євро після виявлення підозрілих транзакцій.
Зокрема, компанія, зареєстрована на Маршаллових Островах, переказала через свої рахунки понад 250 мільйонів євро, а ще 150 мільйонів євро були пов’язані з підозрюваною китайською мережею з відмивання грошей.
До штрафу для 365.bank фінансова розвідка також наклала штраф у 1,5 мільйона євро на ČSOB bank за аналогічні порушення.
